揭秘“存款被盗”新型骗局
发布时间：2017年5月29日
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揭秘“存款被盗”新型骗局 2015-09-28 来源：新华视点 杜放、魏董华 浏览次数：0 ８月的一天，杭州市民陈先生在家中收到工商银行发来的短信，提示其银行卡内４万余元存款被转走。随后 客服电话 致电告知上述转账属盗用消费，将协助办理退款。然而，数个提示短信后，陈先生发现卡内全部存款通过网银被骗取。 记者从多地公安部门了解到，类似陈先生遭遇的存款诈骗案件及投诉近期屡屡发生。据杭州市公安局反通讯（网络）诈骗中心统计，杭州市近期已密集发生类似陈先生遭遇的储户存款被骗取案件３０余起，涉案金额４０余万元，且受害储户多系大型商业银行客户。多地储户遭遇存款被骗取 陈先生告诉记者，８月３日，自己在家中时手机收到工商银行发来的短信，提示卡内４２６００元被转入 如意积存中转站 。正当自己感到疑惑时，接到了自称拍拍网客服的男子打来的 消费验证 电话，核实陈先生是否刚刚在网上消费了。 陈先生表示并非本人消费要求退款。随后，这位 客服 让其将手机收到的银行退款验证码告知。随后，银行发来短信提示陈先生账户收到退款１万元。 由于这笔退款成功，我很快相信了对方。 为完成其余退款，陈先生应这位 腾讯拍拍网客服 要求在电子密码器上按了一串数字并按了确认，又将密码器上显示的验证码告诉了对方。 在收到银行发来的短信提示账户收入３２６００元后，我以为存款已经被找回来了。 然而，银行继续发来短信提示，陈先生的账户再度转出大额资金。陈先生发现自己工商银行卡的全部存款被转到了他人账户上，且同时有人多次登录了自己的网上银行。经查，陈先生共损失人民币４２６００元。 重庆市民程先生说，８月２３日，工商银行短信提示自己卡中８０００元被 转出 ，只剩下０．３元。焦急中，有陌生号码打入自称银行工作人员。 他说要帮我把款项追回。 程先生说。电话挂断后，银行短信提示 余额由０．３元变为５０００．３元 。存款失而复得取得了程先生信任，最终８０００元存款被转走。 在上海，交通银行储户黄女士也遭遇了类似的诈骗陷阱。 明明身份证和卡都在身上，卡内部分资金却突然被转入一个贵金属账户，短信提示购买了贵金属理财产品，同时马上有电话自称客服要求我提供验证码办理退款。 黄女士说，由于心生疑惑马上挂失了银行卡，经调查也属骗局。利用商业银行身份验证不严格产品诈骗 杭州市公安局办案人员介绍，根据受案数据及群众咨询投诉数据统计，杭州存款被盗案件的受害者全部为工商银行储户。诈骗分子冒充客服，盗用事主网银申购工行 如意积存理财产品 ，以退款为由骗取事主转账验证码或操作Ｕ盾实施诈骗。 不法分子利用商业银行自身身份验证并不严格的产品，先将存款腾挪入理财或贵金属账户，制造出存款已被转出的 错觉 ，再冒充客服人员联系受害者协助 追回存款 ，取得信任后盗取存款。 例如，在多位工商银行储户存款被骗过程中扮演 诱饵 角色的，是工商银行一款 如意积存中转站 的产品。工商银行 ９５５８８ 客服工作人员告诉记者，该产品实质上是一款纸黄金理财产品，登录网银就可以购买，当日交易时段可以免费赎回。 在默认状态下，网银购买时并没有任何密码短信验证或Ｕ盾验证措施。 还有部分犯罪嫌疑人采用工银Ｅ支付功能进行转账，该功能也不需要交易密码，仅需获得验证码。 杭州市公安局反通讯（网络）诈骗中心负责人说。案件暴露部分银行网银业务风险意识薄弱 法律、技术人士表示，系列存款被盗案件暴露出部分银行网银业务风险意识薄弱。 北京隆安律师事务所合伙人金作鹏表示，随着银行新型业务发展，一个储户的网上银行账户可能对应多个贵金属、基金及理财产品等子账户。为了交叉销售便利，不少商业银行在这些账户之间转入转出资金时降低了身份验证要求。 工商银行大连分行客户陈女士说，８月１５日，自己遭遇了账户资金被转入某贵金属产品的诈骗，尽管自己警惕性较高未进一步上当，银行方面却以 网银购买理财产品均视为本人操作 为由，拒绝将贵金属理财资金退回，因金价下跌，陈女士资金出现浮亏。 据了解，目前工商银行已表示将对网银登录系统升级，用户网银登录时手机将收到提醒短信，同时下调部分免密码支付功能的日支付上限。 金融机构对客户信息负有保护责任。非本人操作的资金出入，储户也要第一时间向金融机构和公安机关报案。 金作鹏说。 国家信息中心原首席工程师宁家骏表示，面对种种新型骗局，金融机构应当提升对产品漏洞的风险防范意识。 一些机构对信息安全的技术保障和管理措施已不适应当前的新形势，一些弱点和漏洞被利用，储户账户安全亟需受到银行和监管部门的重视。 为你辩护网编辑整理
